Descubra cinco ETFs negociados nos EUA que permitem aos brasileiros gerar renda passiva mensalmente em dólares
Investir em renda passiva é um dos principais objetivos de quem busca independência financeira. Mas você já considerou a importância de dolarizar parte do seu patrimônio? ETFs que pagam dividendos em dólar e mensais são uma excelente opção para quem deseja diversificação e estabilidade.
Atualmente, o dólar se valoriza constantemente frente ao real, tornando a proteção cambial um fator essencial para investidores brasileiros. Aplicando através de corretoras que operam nos Estados Unidos, é possível acessar ETFs internacionais que oferecem distribuição de dividendos mensalmente.
Se você quer montar uma carteira dolarizada de dividendos, confira abaixo cinco ETFs que podem ser uma boa escolha:
1. SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)
O SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) é um fundo de índice voltado para investidores conservadores. Ele investe exclusivamente em títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo, com vencimentos entre um e três meses.
Principais características:
- Baixa volatilidade: Como os títulos são de curto prazo, o preço do ETF se mantém estável.
- Rendimento atrativo: Com os juros americanos ainda elevados, o dividend yield dos últimos 12 meses foi de aproximadamente 5,25%.
- Valor atual: Suas cotas são negociadas por volta de US$ 91,80, com o último dividendo pago de US$ 0,38 por cota.
Esse ETF é ideal para quem busca segurança e liquidez em dólares.
2. WisdomTree U.S. High Dividend Fund (DHS)
O WisdomTree U.S. High Dividend Fund (DHS) é um ETF que investe exclusivamente em empresas americanas que pagam dividendos elevados. Ele seleciona empresas com valor de mercado acima de US$ 200 milhões.
Destaques do DHS:
- Histórico positivo: Se você tivesse investido US$ 1.000 há um ano, hoje teria cerca de US$ 1.240,50.
- Dividend yield: O fundo distribuiu 3,65% nos últimos 12 meses.
- Valor atual: Cotado em torno de US$ 96,30, pagando um dividendo mensal de US$ 0,22 por cota.
Esse ETF é recomendado para investidores que buscam crescimento e pagamento constante de dividendos.
3. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
O Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) investe em empresas de baixa volatilidade e alto pagamento de dividendos dentro do S&P 500.
Principais vantagens:
- Baixo risco: Ideal para quem quer investir nas maiores empresas dos EUA sem grandes oscilações.
- Performance atrativa: Investidores que aplicaram US$ 1.000 há 10 anos teriam hoje aproximadamente US$ 1.570,00.
- Dividend yield: Nos últimos 12 meses, pagou 3,45%.
- Valor da cota: Cerca de US$ 50,50, com dividendos de US$ 0,14 por cota.
Esse é um excelente ETF para quem deseja estabilidade e renda passiva.
4. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)
O JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI) tem uma estratégia diferenciada. Ele gera renda para seus cotistas através de operações no mercado de opções.
Destaques:
- Alto retorno: Se você tivesse investido US$ 1.000 há 5 anos, hoje teria US$ 1.180,00.
- Dividend yield expressivo: Nos últimos 12 meses, atingiu 7,22%.
- Valor atual da cota: Cerca de US$ 59,10, com um dividendo de US$ 0,40 por cota.
Esse ETF é mais indicado para investidores dispostos a assumir um pouco mais de risco em busca de maiores rendimentos.
5. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)
Semelhante ao JEPI, o JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ) investe especificamente em empresas de tecnologia. Ele utiliza estratégias com opções para gerar rendimento.
Diferenciais do JEPQ:
- Maior dividend yield: Nos últimos 12 meses, pagou 9,40%.
- Liderança no setor de tecnologia: Investe nas maiores empresas do setor.
- Valor atual: Cotado em torno de US$ 56,20, com um dividendo de US$ 0,56 por cota.
Esse ETF é ideal para investidores que acreditam no potencial de longo prazo da tecnologia.
Conclusão
Investir em ETFs que pagam dividendos mensais em dólares é uma excelente estratégia para diversificar sua carteira e gerar renda passiva. Cada fundo tem características próprias, sendo importante avaliar qual se encaixa melhor no seu perfil.
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Educador financeiro, investidor de renda variável desde 2010, possui MBA em Investimentos e Private Banking e certificação CPA 20 da Anbima. Atualmente possui o canal O Investimento Certo no Youtube, que possui como uma das suas principais missões ajudar e transformar a vida de milhares de pessoas que hoje encontram-se com pouco conhecimento sobre finanças através dos seus materiais e conhecimentos ensinados de forma gratuita e simplificada.
